Inversiones
Mientras muchos profesionales financieros no están interesados en trabajar con la clase media, me enorgullezco de servir a familias para ahorrar e invertir en sus metas a corto y largo plazo.
Fondos Mutuos
Los fondos mutuos son un vehículo eficaz para el ahorro a largo plazo. Los fondos mutuos son una excelente manera de “convertirse en propietario y no en prestamista”. Ofrecen a las familias promedio acceso a un vehículo de inversión con gestión de activos profesional.
Todas las inversiones conllevan riesgos, pero puedo ayudarte a comprender esos riesgos y guiarte para seleccionar fondos mutuos que se adapten a tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
Un fondo mutuo es una inversión que reúne dinero de individuos, llamados inversores, para comprar acciones y bonos de una amplia variedad de empresas. En otras palabras, un fondo mutuo es un "pozo" de dinero gestionado profesionalmente.
Cuentas Administradas
Los clientes que invierten a través de nuestro Programa de Lifetime Investment trabajan con mi equipo para acceder a una amplia gama de carteras gestionadas profesionalmente. Trabajaré contigo para comprender y desarrollar tus objetivos personales, horizonte temporal, tolerancia al riesgo y preferencias de inversión. Luego, utilizando carteras compuestas por acciones, bonos, fondos mutuos y/o fondos cotizados en bolsa (ETF), te ayudaré a seleccionar gerentes de activos profesionales y carteras para satisfacer tus necesidades de inversión.
Un programa de cuentas gestionadas es un proceso de participación para invertir tus activos a través de una relación establecida entre tú y tu asesor financiero, quien puede ayudarte a desarrollar y ejecutar un plan de inversión para que puedas alcanzar tus objetivos de inversión.
Anualidades
Las anualidades son contratos a largo plazo entre un individuo y una compañía de seguros.
Las anualidades variables contienen tanto características de inversión como de seguros y están diseñadas específicamente para la jubilación.
Las anualidades variables vinculadas a un índice siguen el aumento y la caída de los precios de las acciones incluidas en un índice, como el S&P 500, pero no incluyen los dividendos pagados por esas acciones.
Las anualidades fijas son contratos a largo plazo entre un individuo y una compañía de seguros. Las anualidades fijas proporcionan una tasa de rendimiento fija garantizada por la compañía emisora.
Las anualidades de índice fijo ofrecen una tasa de rendimiento más alta que una anualidad fija, pero el rendimiento no está garantizado.
Las anualidades están diseñadas específicamente para ayudarte a alcanzar tus objetivos de jubilación. Pueden proporcionar un crecimiento con aplazamiento de impuestos durante los años en los que desees ahorrar para la jubilación y un ingreso vitalicio durante la jubilación.
Planes de Jubilación Para Empresas
Ya sea que trabajes independiente o tengas empleados, nuestras ofertas de planes son planes de jubilación individuales y patrocinados por el empleador que permiten a los empleados contribuir una parte de su salario de forma diferida en impuestos en vehículos de inversión, como fondos mutuos y anualidades.
Juntos podemos determinar la solución adecuada para las necesidades de tu negocio.
- 401(k), 403(b), 457(b)
- SIMPLE IRA, SEP IRA
- Planes de Deducción de Nómina
Casi el 70 por ciento de los estadounidenses creen que no tendrán suficiente dinero para jubilarse cómodamente.
Barrons.com
Clients Are Worried About Retirement. Why They’re Not Telling Their Advisors
